2月7日3H全民財富講堂,為讀者解析「台灣在全球的投資戰略布局」。圖/3H全球提供
全球已開發國家股市熱火朝天,美、英、德及瑞典的主要股價指數近來紛紛創下歷史新高,日本升至2000年來最高點,法國、比利時、愛爾蘭及荷蘭等歐洲股市也重回2008年金融海嘯之前的高峰。然而,全球經濟也不乏警訊,包括中國大陸和歐洲經濟成長減緩,烏克蘭危機仍糾纏未解,部分中東地區衝突升高等。Fed主席葉倫指出,目前股價「已超過歷史平均水準」。經濟學家席勒也強調,「席勒本益比」已上升到金融海嘯前高檔水平,股市泡沫破滅可能重演。全球趨勢大師蔡八來表示,金管會頻頻示警,投資人卻對境外基金買不停,尤其是有高配息的相關基金。2014年台灣高收益債規模高達1.4兆台幣,境外基金則達2,292億台幣,而金控集團營收也創下新高,不無與投資人大買基金,金控集團從手續費、管理費中獲利有關。投資人著眼於優於銀行利率的投資理財,而忽略了賺利息卻可能賠匯差;尤其現在全球貨幣大競貶,美元也不可能一味升值,一旦回貶,投資人2014年投資以美元計價的境外基金,可能就是高點,匯差回貶5%、10%、20%甚至更高,然而基金淨值價值可能都沒有如此差額比率。另外,一項不確定的風險為全球金融市場的動盪;動盪極有可能導致淨值下跌,倘若淨值的價差虧損,再加上匯差的損失,每月的配息完全是杯水車薪。蔡八來更指出,今年年中極有可能再演全球經濟三度大衰退,「超完美風暴」不斷在逼近。
全球目前有共同的趨勢,「鼓勵創新創業」;蔡八來早在2009年全球大衰退即號召呼籲,「唯有創新創業才能救經濟」,現今趨勢已走到此一階段。3H全民財富講堂亦一再呼籲,不是「投資理財」,而是「創業致富」的事業發展方向。
2015翻轉年,在翻轉的同時必然混沌不明,中產階級切勿陷入美歐日錢洗中產階級的陷阱,唯有投資自己、投資財富知識、掌握趨勢發展動向,並且知識要有觀點、架構,而非被訊息所左右、掌握的投資理財知識。蔡八來指出投資台灣的觀光旅遊生活產業;投資台灣的健康養生科技產業,觀光旅遊生活產業即是蓬萊仙島的「逍遙自在」;健康養生科技產業是蓬萊仙島「長生不老」的夢想,唯有投資台灣實質產業才能避免全球經濟的動盪。投資產業並非買賣股票賺差價,而是投資事業發展,即所謂的「投資創業」,創業是投資心力、錢財來創造事業發展,不是人人去開公司或做夜市小販或賣咖啡、泡沫紅茶。
中華民族從始皇時代即在尋找蓬萊仙島、長生不老仙丹的夢想,反映八仙過海的神話,花東有八仙洞、三仙台、母娘信仰等地理神話傳說,即受千年意識影響,台灣從地理、歷史、人文、環境的條件及現在陸客帶動全球人士來台觀光,台灣可以實現華人千年的夢想,產業、事業方向亦朝此努力實踐,在大崩壞的時代,這是中產階級趨吉避凶唯一之道。
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